Kit de Cumplimiento PSAV™
El régimen de registro PSAV de Argentina es uno de los más completos de América Latina — y uno de los menos comprendidos. Las empresas que operan servicios de activos virtuales sin registro en la CNV enfrentan acciones regulatorias, restricciones bancarias y riesgo reputacional. Este kit te da la hoja de ruta completa de cumplimiento.
Qué incluye
- Definición del alcance PSAV — qué modelos de negocio requieren registro y cuáles están fuera del alcance
- Requisitos de registro ante la CNV — checklist completo de documentos, requisitos de entidad, obligaciones del oficial de cumplimiento
- Marco del programa AML/CFT — requisitos mínimos del programa según Resolución 994/2022 y Resolución UIF 156/2018
- Procedimientos KYC/CDD — niveles de debida diligencia del cliente, disparadores de debida diligencia reforzada, screening de personas políticamente expuestas (PEP)
- Implementación del monitoreo de transacciones — requisitos de monitoreo basado en reglas y en patrones, obligaciones de presentación de ROS
- Reportes continuos ante CNV y UIF — informes trimestrales, reportes de operaciones inusuales, certificaciones anuales de cumplimiento
- Cumplimiento de la Travel Rule de FATF — requisitos para transferencias transfronterizas de activos virtuales
- Cronograma e hitos — hoja de ruta de implementación de 90 días desde la decisión hasta la presentación del registro
Para quién es
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Preguntas frecuentes
¿Qué es un PSAV en Argentina?
Un PSAV (Proveedor de Servicios de Activos Virtuales) es cualquier empresa que presta servicios vinculados al intercambio, transferencia, custodia, administración o emisión de activos virtuales. En Argentina, los PSAVs deben inscribirse ante la CNV y cumplir con los requisitos AML/CFT. Operar sin registro conlleva sanciones significativas.
¿Qué requiere el registro como PSAV?
El registro requiere: una persona jurídica local, designación de oficial de cumplimiento, un programa AML/CFT completo, procedimientos KYC/CDD, sistemas de monitoreo de transacciones y documentación de ciberseguridad. La infraestructura de compliance debe estar operativa antes de presentar la solicitud — no después de la aprobación.
¿Cuánto tiempo lleva el registro como PSAV?
Generalmente entre 3 y 6 meses desde la presentación hasta la aprobación, dependiendo de la completitud de la documentación del programa de cumplimiento y los tiempos de procesamiento de la CNV. El kit incluye una hoja de ruta de 90 días para llegar a la etapa de presentación.
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